Бухгалтерия и учет

Как работать с реестрами банковских платежей в СБИС

Как работать с реестрами банковских платежей в СБИС

Организации, которые оказывают услуги физическим лицам, регулярно получают оплату за свои услуги через банк. Таких платежей может быть много — например, услуги связи оплачивает сразу несколько тысяч абонентов.

При большом количестве оплат организация заключает договор приема платежей со своим банком. Клиенты оплачивают счета и квитанции через банкоматы или интернет-банк, а организация — получает сразу несколько оплат единым платежом. Вместе с ним банк предоставляет реестр с данными платежей. В нем указаны лицевые счета, номера договоров, ФИО плательщиков, суммы и даты оплат.

Задача организации — с помощью информации из реестра разобрать общий платеж на отдельные оплаты от клиентов. СБИС делает это автоматически: достаточно прикрепить реестр к платежу и указать параметры разбора. Эту настройку можно сохранить в шаблон, чтобы каждый раз не выбирать их вручную.

СБИС работает с разными форматами реестров: *.xls, *.txt или *.csv. Система может разбирать не только банковские, но и пользовательские реестры. Например, если вы ведете учет в сторонней системе, а СБИС используете только для регистрации чеков.

Схема работы

  1. Физические лица оплачивают счета через банкомат или клиент-банк.
  2. Банк объединяет полученные оплаты за день в один общий платеж и включает его в состав выписки. Вместе с платежом банк формирует реестр оплат. В нем показаны все оплаты физлиц за день.
  3. После загрузки выписки из банка за день в СБИС появится входящий платеж на сумму всех оплат от физлиц.
  4. К входящему платежу бухгалтер прикрепляет реестр и разбирает его в СБИС.
  5. Система автоматически создаст документы оплаты по каждому физическому лицу. Если вы ведете учет в СБИС, платежи автоматически свяжутся со счетами и реализациями по их номерам.

Предварительная настройка

Дополнительно настраивать ничего не нужно, в СБИС уже все готово для загрузки и разбора реестров. Если вы ведете учет в другой системе, можете перенести в СБИС клиентскую базу — по номерам договоров система определяет покупателя в платеже. Сделать это можно с помощью массовой загрузки договоров — система добавит информацию о физлицах.

Лицензия