Оценка надежности контрагента

Оценка надежности — это анализ финансовых, юридических и иных факторов, влияющих на способность компании выполнять свои обязательства перед партнерами. Она позволяет комплексно оценить положение контрагента на рынке, перспективу работы с ним и возможные риски.

Общая информация о компании, судебные акты, в которых она фигурирует, текущее финансовое положение, а также данные по торгам, в которых компания принимала участие, получены из официальных публичных источников.

Провести оценку надежности контрагента

1. Откройте карточку компании.
2. Выберите в меню «Надежность».

Внизу страницы указана дата создания отчета. Его можно обновить по кнопке .

Также оценить надежность своей компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Методика оценки надежности

Общая картина анализа формируется в виде шкалы, которая позволяет визуально оценить преобладание негативных или позитивных критериев оценки.

Критерии оценки

Все критерии разделены на блоки. Они могут быть критичными и дополнительными.

Критичные критерии

При выполнении одного или нескольких критичных критериев организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.

• Массовый руководитель или учредитель — более 100 компаний.
• Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
• Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
• Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности по данным бухгалтерской отчетности за год.
• Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии

Присвоение баллов по этим критериям осуществляется в дополнение к уже набранным.

• Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
• Компания опубликовала свежую бухгалтерскую (финансовую) отчетность (максимально +5 баллов).

За каждый критерий начисляются положительные или отрицательные баллы.

1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывает, не является ли компания «однодневкой»:
   • Массовый руководитель, учредитель или адрес (критичный).
   • Массовый телефон.
2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов) — показатель законности финансовой деятельности:
   • Недостоверность управляющего или учредителя (критичные).
   • Недостоверность юридического адреса.
   • Компания не сдает налоговую отчетность.
   • Зафиксированы факты миграции между налоговыми органами.
   • Счета компании заблокированы.
3. Деловая репутация:

   Положительные (+30 баллов)

   Отрицательные (-30 баллов)

   Большой срок работы на рынке. Наличие филиалов. Значительная величина уставного капитала. Представитель крупного бизнеса. Наличие товарных знаков, патентов. Членство в СРО (саморегулируемых организациях). Вхождение в реестр надежных партнеров. Наличие открытых вакансий. Наличие государства в списке учредителей компании (дополнительный). Проявление инициативы в части раскрытия финансовой отчетности до ее официальной публикации Росстатом (дополнительный).

   Вхождение в реестр недобросовестных поставщиков. Частая смена руководителя компании. Дисквалифицированные лица в руководстве. Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя. Наличие исполнительного листа по приостановлению деятельности. Отсутствие активности за последний год. Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности (критичный). Непредставления в органы государственной статистики отчетности за последний год (критичный).

4. Финансовое положение — способность компании расплатиться по текущим долгам и принять новые обязательства. Здесь выявляются риски возможного ухудшения финансового положения.
   

   Расчет проводится по следующим параметрам:

   Положительные (+15 баллов)

   Отрицательные (-15 баллов)

   Увеличение продаж. Эффективность относительно конкурентов. Способность расплатиться с текущими долгами. Отсутствие риска потерять независимость из-за кредитов. Отсутствие риска по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Возможность привлечения дополнительного финансирования в виде займов.

   Снижение продаж. Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей. Проблемы с погашением текущих долгов. Риск потери независимости из-за долговых обязательств. Существенная сумма задолженности по исполнительным листам. Большое число судебных дел, в которых компания является ответчиком. Банкротство аффилированных компаний Риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой). Отсутствие или незначительная величина активов компании (отслеживание фактов наложения ареста, взысканий на имущество компании). В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге (в банке или у третьих лиц) или в лизинге (в аренде с рпавом последующего выкупа).

5. Честность с партнерами (5 баллов) — это факты наличия задолженности перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Применяется методика Конана-Голдера для определения вероятности задержки оплаты по выставленным компании счетам.

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам сформировать мнение по вопросу сотрудничества с контрагентом.

Анализ не содержит в себе рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действия, прямо или косвенно связанные с использованием информации сайта.