ОЦЕНКА НАДЕЖНОСТИ КОНТРАГЕНТА
Оценка надежности — это анализ финансовых, юридических и иных факторов, влияющих на способность компании выполнять свои обязательства перед партнерами.
Как провести оценку надежности компании контрагента?
- Откройте карточку компании;
- Выберите в меню «Надежность».
Внизу страницы указана дата создания отчета. Его можно обновить по кнопке 
.
Также оценить надежность своей компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».
Методика оценки надежности
Анализ надежности осуществляется по направлениям:
- Признаки массовости
- Признаки ухода от налогов
- Деловая репутация
- Финансовое положение
- Честность с партнерами
Итог проведенного анализа формируется в виде шкалы, которая позволяет визуально оценить преобладание негативных или позитивных фактов о компании.
Источники информации
Общая информация о компании, судебные акты, в которых она фигурирует, текущее финансовое положение, а также данные по торгам, в которых компания принимала участие, получены из официальных публичных источников.
Критерии надежности компании
Все критерии разделены на блоки. За каждый из них начисляются положительные или отрицательные баллы.
- Признаки массовости (-30 баллов; при отсутствии рисков +30 баллов) — проверяют, не является ли компания «однодневкой»:
- Массовый руководитель, учредитель или адрес (могут быть критичным)
- Массовый телефон
- Признаки ухода от налогов (-20 баллов; при отсутствии рисков +20 баллов):
- Недостоверность управляющего или учредителя (критичные)
- Недостоверность юридического адреса
- Компания не сдает налоговую отчетность
- Зафиксированы факты миграции между налоговыми органами
- Счета компании заблокированы
- Деловая репутация:
Положительные (+30 баллов)
Отрицательные (-30 баллов)
- Срок работы на рынке
- Наличие филиалов
- Величина уставного капитала
- Представитель крупного бизнеса
- Наличие товарных знаков, патентов и т.п.
- Членство в СРО
- Вхождение в реестр надежных партнеров
- Наличие открытых вакансий
- Наличие государства в списке учредителей компании (дополнительный)
- Проявление инициативы в части раскрытия финансовой отчетности до ее официальной публикации Росстатом (дополнительный)
- Вхождение в реестр недобросовестных поставщиков
- Частая смена руководителя компании
- Дисквалифицированные лица в руководстве
- Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя
- Наличие исполнительного листа по приостановлению деятельности
- Отсутствие активности за последний год
- Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности (критичный)
- Непредставления в органы государственной статистики отчетности за последний год (критичный)
- Финансовое положение — определение способности компании расплатиться по текущим долгам и принять новые обязательства, выявление рисков возможного ухудшения финансового положения. Расчет проводится по критериям:
Положительные (+15 баллов)
Отрицательные (-15 баллов)
- Увеличение продаж
- Компания работает эффективнее конкурентов
- Способность расплатиться с текущими долгами
- Отсутствие риска потери независимости из-за набранных кредитов
- Отсутствие риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой)
- Возможность привлечения дополнительного финансирования в виде займов
- Снижение продаж
- Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей
- Проблемы с погашением текущих долгов
- Риск потери независимости из-за затруднения при погашении долговых обязательств
- Существенная сумма задолженности по исполнительным листам
- Существенная сумма судебных дел, в которых компания является ответчиком
- Значительное увеличение нагрузки по судебным спорам
- Банкротство аффилированных компаний
- Риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой)
- Отсутствие либо незначетельная величина активов компании (отслеживание фактов наложения ареста, взысканий на имущество компании);
В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге (в банке или у третьих лиц)
- Честность с партнерами (5 баллов) — собираются факты наличия задолженности перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по взятым займам, применяется методика Конана-Голдера для определения вероятности задержки оплаты по выставленным компании счетам.
Критичные критерии
При выполнении одного или нескольких критичных критериев организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной.
- Массовый руководитель или учредитель — более 100 компаний
- Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний
- Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ
- Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности по данным бухгалтерской отчетности за год
- Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность
Дополнительные критерии
Присвоение баллов по этим критериям осуществляется в дополнение к уже набранным.
- Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов)
- Компания опубликовала свежую бухгалтерскую (финансовую) отчетность (максимально +5 баллов)
Результаты анализа
Анализ не содержит в себе рекомендаций по работе с той или иной компанией, по покупке или продаже ценных бумаг, активов и т.п., по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из надежных, по его мнению, источников, однако, компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.
ООО «Компания Тензор» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с использованием информации сайта.