ОЦЕНКА НАДЕЖНОСТИ КОНТРАГЕНТА

Оценка надежности — это анализ финансовых, юридических и иных факторов, влияющих на способность компании выполнять свои обязательства перед партнерами. Она позволяет комплексно оценить положение контрагента на рынке, перспективу работы с ним и возможные риски.

Общая информация о компании, судебные акты, в которых она фигурирует, текущее финансовое положение, а также данные по торгам, в которых компания принимала участие, получены из официальных публичных источников.

Провести оценку надежности контрагента

  1. Откройте карточку компании.
  2. Выберите в меню «Надежность».

Внизу страницы указана дата создания отчета. Его можно обновить по кнопке .

Также оценить надежность своей компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Методика оценки надежности

Общая картина анализа формируется в виде шкалы, которая позволяет визуально оценить преобладание негативных или позитивных критериев оценки.

Критерии оценки

Все критерии разделены на блоки. Они могут быть критичными и дополнительными.

Критичные критерии

При выполнении одного или нескольких критичных критериев организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной. 

  • Массовый руководитель или учредитель — более 100 компаний.
  • Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний.
  • Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ.
  • Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности по данным бухгалтерской отчетности за год.
  • Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность.

Дополнительные критерии

Присвоение баллов по этим критериям осуществляется в дополнение к уже набранным. 

  • Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов).
  • Компания опубликовала свежую бухгалтерскую (финансовую) отчетность (максимально +5 баллов).

За каждый критерий начисляются положительные или отрицательные баллы.

  1. Признаки массовости (от -30 до +30 баллов) — показывает, не является ли компания «однодневкой»:
    • Массовый руководитель, учредитель или адрес (критичный).
    • Массовый телефон.
  2. Признаки ухода от налогов (от -20 до +20 баллов) — показатель  законности финансовой деятельности:
    • Недостоверность управляющего или учредителя (критичные).
    • Недостоверность юридического адреса.
    • Компания не сдает налоговую отчетность.
    • Зафиксированы факты миграции между налоговыми органами.
    • Счета компании заблокированы.
  3. Деловая репутация:

    Положительные (+30 баллов)

    Отрицательные (-30 баллов)

    • Большой срок работы на рынке.
    • Наличие филиалов.
    • Значительная величина уставного капитала.
    • Представитель крупного бизнеса.
    • Наличие товарных знаков, патентов.
    • Членство в СРО (саморегулируемых организациях).
    • Вхождение в реестр надежных партнеров.
    • Наличие открытых вакансий.
    • Наличие государства в списке учредителей компании (дополнительный).
    • Проявление инициативы в части раскрытия финансовой отчетности до ее официальной публикации Росстатом (дополнительный).
    • Вхождение в реестр недобросовестных поставщиков.
    • Частая смена руководителя компании.
    • Дисквалифицированные лица в руководстве.
    • Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя.
    • Наличие исполнительного листа по приостановлению деятельности.
    • Отсутствие активности за последний год.
    • Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности (критичный).
    • Непредставления в органы государственной статистики отчетности за последний год (критичный).
  4. Финансовое положение — способность компании расплатиться по текущим долгам и принять новые обязательства. Здесь выявляются риски возможного ухудшения финансового положения.

    Расчет проводится по следующим параметрам:

    Положительные (+15 баллов)

    Отрицательные (-15 баллов)

    • Увеличение продаж.
    • Эффективность относительно конкурентов.
    • Способность расплатиться с текущими долгами.
    • Отсутствие риска потерять независимость из-за кредитов.
    • Отсутствие риска по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Возможность привлечения дополнительного финансирования в виде займов.
    • Снижение продаж.
    • Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей.
    • Проблемы с погашением текущих долгов.
    • Риск потери независимости из-за долговых обязательств.
    • Существенная сумма задолженности по исполнительным листам.
    • Большое число судебных дел, в которых компания является ответчиком.
    • Банкротство аффилированных компаний
    • Риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой).
    • Отсутствие или незначительная величина активов компании (отслеживание фактов наложения ареста, взысканий на имущество компании).
      В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге (в банке или у третьих лиц) или в лизинге (в аренде с рпавом последующего выкупа).
  5. Честность с партнерами (5 баллов) — это факты наличия задолженности перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по займам. Применяется методика Конана-Голдера для определения вероятности задержки оплаты по выставленным компании счетам.

Результаты анализа

Предоставленная информация поможет вам сформировать мнение по вопросу сотрудничества с контрагентом.

Анализ не содержит в себе рекомендаций по работе с той или иной компанией, по приобретению или продаже ценных бумаг, по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из официальных открытых источников, однако компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности за любые последствия, интерпретации, выводы, рекомендации и иные действиями, прямо или косвенно связанные с использованием информации сайта.

Права и роли

0
0
Оставьте свой отзыв:
ОТПРАВИТЬ