ОЦЕНКА НАДЕЖНОСТИ КОНТРАГЕНТА

Оценка надежности контрагента

Оценка надежности — это анализ финансовых, юридических и иных факторов, влияющих на способность компании выполнять свои обязательства перед партнерами.

Как провести оценку надежности компании контрагента?

  1. Откройте карточку компании;
  2. Выберите в меню «Надежность».

Внизу страницы указана дата создания отчета. Его можно обновить по кнопке .

Также оценить надежность своей компании можно в разделе «Отчетность/Анализ и контроль».

Методика оценки надежности

Анализ надежности осуществляется по направлениям:

  • Признаки массовости
  • Признаки ухода от налогов
  • Деловая репутация
  • Финансовое положение
  • Честность с партнерами

Итог проведенного анализа формируется в виде шкалы, которая позволяет визуально оценить преобладание негативных или позитивных фактов о компании.

Источники информации

Общая информация о компании, судебные акты, в которых она фигурирует, текущее финансовое положение, а также данные по торгам, в которых компания принимала участие, получены из официальных публичных источников.

Критерии надежности компании

Все критерии разделены на блоки. За каждый из них начисляются положительные или отрицательные баллы.

  1. Признаки массовости (-30 баллов; при отсутствии рисков +30 баллов) — проверяют, не является ли компания «однодневкой»:
    • Массовый руководитель, учредитель или адрес (могут быть критичным)
    • Массовый телефон
  2. Признаки ухода от налогов (-20 баллов; при отсутствии рисков +20 баллов):
    • Недостоверность управляющего или учредителя (критичные)
    • Недостоверность юридического адреса
    • Компания не сдает налоговую отчетность
    • Зафиксированы факты миграции между налоговыми органами
    • Счета компании заблокированы
  3. Деловая репутация:

    Положительные (+30 баллов)

    Отрицательные (-30 баллов)

    • Срок работы на рынке
    • Наличие филиалов
    • Величина уставного капитала
    • Представитель крупного бизнеса
    • Наличие товарных знаков, патентов и т.п.
    • Членство в СРО
    • Вхождение в реестр надежных партнеров
    • Наличие открытых вакансий
    • Наличие государства в списке учредителей компании (дополнительный)
    • Проявление инициативы в части раскрытия финансовой отчетности до ее официальной публикации Росстатом (дополнительный)
    • Вхождение в реестр недобросовестных поставщиков
    • Частая смена руководителя компании
    • Дисквалифицированные лица в руководстве
    • Руководитель или/и учредитель в прошлом переводил компанию на массового директора и/или учредителя
    • Наличие исполнительного листа по приостановлению деятельности
    • Отсутствие активности за последний год
    • Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности (критичный)
    • Непредставления в органы государственной статистики отчетности за последний год (критичный)
  4. Финансовое положение — определение способности компании расплатиться по текущим долгам и принять новые обязательства, выявление рисков возможного ухудшения финансового положения. Расчет проводится по критериям:

    Положительные (+15 баллов)

    Отрицательные (-15 баллов)

    • Увеличение продаж
    • Компания работает эффективнее конкурентов
    • Способность расплатиться с текущими долгами
    • Отсутствие риска потери независимости из-за набранных кредитов
    • Отсутствие риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой)
    • Возможность привлечения дополнительного финансирования в виде займов
    • Снижение продаж
    • Рентабельность продаж ниже среднеотраслевых показателей
    • Проблемы с погашением текущих долгов
    • Риск потери независимости из-за затруднения при погашении долговых обязательств
    • Существенная сумма задолженности по исполнительным листам
    • Существенная сумма судебных дел, в которых компания является ответчиком
    • Значительное увеличение нагрузки по судебным спорам
    • Банкротство аффилированных компаний
    • Риск по методикам банкротства (Альтмана, Таффлера, Фулмера, Сайфуллиной, Зайцевой)
    • Отсутствие либо незначетельная величина активов компании (отслеживание фактов наложения ареста, взысканий на имущество компании);
      В качестве дополнительной информации отражаются сведения об имуществе компании, которое находится в залоге (в банке или у третьих лиц)

  5. Честность с партнерами (5 баллов) — собираются факты наличия задолженности перед бюджетом по налогам, перед сотрудниками по заработной плате, перед кредитными организациями по взятым займам, применяется методика Конана-Голдера для определения вероятности задержки оплаты по выставленным компании счетам.

Критичные критерии

При выполнении одного или нескольких критичных критериев организация получает -100 баллов и автоматически становится ненадежной. 

  • Массовый руководитель или учредитель — более 100 компаний
  • Массовый адрес — по адресу зарегистрировано более 1000 компаний
  • Недостоверность учредителя или управляющего — данные не соответствуют выписке ЕГРЮЛ
  • Отсутствие деятельности ввиду «нулевых» показателей отчетности по данным бухгалтерской отчетности за год
  • Отсутствует свежая бухгалтерская отчетность

Дополнительные критерии

Присвоение баллов по этим критериям осуществляется в дополнение к уже набранным. 

  • Государство является учредителем компании (максимально +15 баллов)
  • Компания опубликовала свежую бухгалтерскую (финансовую) отчетность (максимально +5 баллов)

Результаты анализа

Анализ не содержит в себе рекомендаций по работе с той или иной компанией, по покупке или продаже ценных бумаг, активов и т.п., по принятию инвестиционных и других решений. При проверке фактов ООО «Компания «Тензор» полагается на информацию из надежных, по его мнению, источников, однако, компания не проводит всестороннюю проверку исходных данных и снимает с себя ответственность в случае обнаружения их недостоверности.

ООО «Компания Тензор» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с использованием информации сайта.

91
18
Оставьте свой отзыв:
ОТПРАВИТЬ