Учет

Погасить проценты и основной долг

Погасить проценты и основной долг

В СБИС можно погасить задолженность как наличными денежными средствами через кассу, так и безналичным платежом через банк.

Если получатель займа — сотрудник, то проценты и основной долг могут удерживаться из его зарплаты. Для этого бухгалтер оформляет дополнительное удержание.

Оформить платежный документ
Посмотреть остаток долга
Посмотреть проводки

В СБИС погасить сумму займа и процентов можно как отдельными операциями, так и единым платежом. В зависимости от того, какую часть долга нужно погасить, создайте операцию:

  • основной долг — операция «Погашение займа»;
  • проценты — операция «Погашение процентов по займу»;
  • основной долг и проценты — операция «Погашение займа и процентов».

Откройте раздел «Учет/Деньги/Банк» или «Учет/Деньги/Касса» и перейдите на вкладку «Платежи». Нажмите Расход, чтобы погасить задолженность или Приход, если вы получаете платеж от заемщика. Затем выберите нужный регламент.

Например, организация получает безналичный платеж от заемщика в счет погашения займа и процентов по договору. Чтобы оформить эту операцию:

  1. В разделе «Учет/Деньги/Банк» создайте входящее платежное поручение с регламентом «Погашение займа и процентов».
  2. Заполните реквизиты документа:
    • укажите организацию-заемщика;
    • выберите договор займа, по которому производится оплата;
    • введите общую сумму платежа и сумму процентов.

    На заметку!

    Сумма платежа по основному долгу будет считаться как разница между общей суммой платежа и указанной суммой процентов.

  3. Нажмите Провести — СБИС отобразит в проводках погашение задолженности и получение процентов.

В разделе «Займы и кредиты» на вкладке «Договоры» можно посмотреть остаток суммы основного долга, а также проценты, начисленные по всем договорам займа.

Все займы, выданные вашей организацией, отображаются в блоке «Нам должны». Перейдите в блок «Мы должны», чтобы просмотреть список полученных займов.

Откройте договор займа, чтобы узнать подробную информацию о платежах — сумму остатка по основному долгу и процентам. Все платежи сгруппированы по месяцам.

Чтобы посмотреть взаиморасчеты с контрагентом или сформировать акт сверки по этому договору займа, кликните по ссылке «Нам должны» (или «Мы должны») — СБИС автоматически построит отчет «Взаиморасчеты» и укажите необходимые параметры: контрагента, договор, вашу организацию.

После проведения СБИС автоматически формирует бухгалтерские проводки по документу. Нажмите , чтобы их посмотреть.

Сформированные проводки вы можете:

  • « Переформировать», чтобы перепровести документ;
  • « Отменить», если в документе допущена ошибка.