Учесть овердрафт

Учесть овердрафт

Если ваша компания заключила договор овердрафта с банком, отразите движение денежных средств по нему в учете. Для этого создайте в СБИС договор займа на овердрафт, загрузите выписки из банка с получением, погашением займа и процентов и оформите начисление процентов.

Создать договор займа

Банк зачислит нужную сумму на ваш расчетный счет, если на нем недостаточно средств для покрытия платежей.

Загрузите банковскую выписку, в которой есть поступление заемных средств. В назначении платежа банк укажет номер и дату договора овердрафта.

В разделе «Деньги/Займы и кредиты» нажмите и выберите «Полученный кредит от банка». Укажите номер договора из выписки, банк, лимит, срок и процентную ставку. Сохраните документ.

Погасить долг и проценты

Когда на вашем счете будет достаточно средств банк спишет долг и проценты. Загрузите выписку — СБИС оформит и проведет документы:

  • «Получение займа, кредита» — на зачисление кредитных средств;
  • «Погашение займа» — списание долга;
  • «Погашение процентов по займу» — списание процентов за период пользования овердрафтом.

Начислить проценты

В разделе «Займы/Проценты» создайте документ «Проценты по полученным займам» на день списания. Добавьте кнопкой договор овердрафта. Если сумма, рассчитаная СБИС не совпадает с суммой списания, отредактируйте ее вручную и нажмите «Провести».

Кликните , чтобы посмотреть проводки.

Движение денежных средств по договору овердрафта отражено в учете.

Нашли неточность? Выделите текст с ошибкой и нажмите ctrl + enter.